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英超预测万博app - 独立基金销售机构问题多 低费率时代孕育着行业变局

2020-01-02 11:28:11

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英超预测万博app,继浙江金观诚之后,近日又有一家独立基金销售机构被地方证监局采取监管措施,暂停公募基金销售6个月。

叫停基金销售6个月

近日,江苏证监局对大泰金石基金销售有限公司出具警示函,并暂停办理公募基金销售业务6个月。据悉,大泰金石在宣传推介、信息技术等方面存在多项违规行为。

在宣传推介上,大泰金石多次用“抗跌能力强”、“业绩好于大多数同类基金”等字样来进行宣传,存在夸大或者片面宣传基金产品、不同基金业绩比较不严谨的情形。

在信息技术、信息报送等方面,没有做到按要求向中国证监会或江苏证监局报备,公司未定期组织信息系统安全演练。

除了上述几大违规之外,大泰金石基金在首次开展私募基金销售业务时,未在开展销售业务后三个工作日内向江苏证监局提交书面报告。而且,大泰金石官方网站上对合格投资者认定条件没有及时更新,向不合格投资者提供了宣传推介服务。

虽然大泰金石基金对此提出过申辩意见,但是证监会仅对个别意见进行了采纳。综合考虑后,江苏证监局仍然认为大泰金石在宣传推介、内部控制等方面存在较大问题和风险隐患。

据了解,大泰金石基金销售有限公司于2014年5月5日成立,2015年9月1日获批基金销售资格,是一家独立基金销售机构。截至目前,大泰金石代销合作的基金公司数量达到87家,代销产品2317只,代销数量已经占了公募基金总数的四成。作为一家独立基金销售机构,此番叫停基金销售业务6个月,对大泰金石基金的打击不可谓不小。

基金销售机构问题不断

这不是大泰金石第一次被江苏证监局处罚。早在2016年6月,因为存在违规行为,大泰金石就被江苏证监局采取过责令整改的监管措施。

当时存在的几项违规行为包括:过往的宣传推介材料未报备,或存在夸大和遗漏情形;未签订销售协议就开始重点推荐该基金产品;风控不合规。其中,信息技术负责人和信息安全负责人曾是同一个人,销售业务后台的信息处理和资金处理也曾是同一人,岗位没有按规定实现分离,违反了风控合规要求。

值得注意的是,大泰金石基金的两次被罚,均出现过“宣传推介材料不符合规定”的情形。

众所周知,基金的宣传推介是非常严格的,在《证券投资基金销售管理办法》中有非常严格的要求。基金销售机构不应当因为习惯、侥幸心理等罔顾规章制度。

独立基金销售机构成立时间虽不算长,但确实备受期待。2012年,众禄投顾、好买财富、诺亚正行、东财顾问4家机构获批成为首批独立基金销售机构,成为业内瞩目的焦点。

在独立基金销售机构诞生之前,基金销售渠道过于单一和垄断,不以客户为导向,而是以完成销售任务为导向,售后服务意识严重缺失。但第三方独立基金销售机构成立以来,基金销售同质化竞争比较普遍,问题同样层出不穷。

好买基金曾以投教活动为名,向权益类基金产品新客户提供满减券,被上海证监局处罚。

因与关联方业务混同、风险不隔离、代销的多只产品出现兑付风险,金观诚基金近期收到浙江证监局下发的暂停销售业务通知,被叫停基金销售业务12个月,这是自2018年以来该公司第四次被监管点名。记者致电客服得知,金观诚已经暂停公募基金销售业务。

此外,基金业协会也开出新年第一张销售罚单,暂停北京钱景基金销售有限公司私募基金募集业务。起因是钱景基金内部出现大规模员工离职潮,并且没有履行报送义务,因而被罚。

公募基金进入“买方时代”

独立基金销售机构的问题固然不少,与其商业模式不无关系。业内人士对《国际金融报》记者表示:“基金销售机构主要是赚取销售费用,这种模式导致销售机构只注重销量,因而容易产生一些问题。”

未来,基金销售将逐渐从卖方市场进入买方市场。随着蚂蚁财富等基金销售平台的崛起,平台大打“一折”费率优惠,这些费率显然要低于基金超市类平台的费率标准,而且平台自带的渠道属性,为基金产品大量引流。

业内人士对《国际金融报》记者表示:“对投资者来说,低费率意味着基金的投资成本降低了。货基让投资者尝到了‘实实在在’的收益,不仅流动性高,并且可持续。这就吸引了更多的投资者入场。”

未来,将孕育着更大的变局。业内人士对记者表示:“低费率时代来临,一些头部平台还是能获益,比如天天基金和蚂蚁财富等,但很多小的第三方销售平台是亏损的,这些公司不得不做出改变。”

对于基金行业的未来前景,大多持积极的态度,“买方时代来临”,投顾将成为一支不可忽视的力量。银河证券基金研究中心总经理胡立峰认为,伴随着公募基金高费率时代的结束,基金销售也将史无前例地进入“买方时代”。未来,基金销售的激励将主要来自投资顾问,而服务的付费和激励将直接来自客户,投顾会站在投资者角度,对资金的保值增值负责。

胡立峰还指出,要真正实现投资者资产的保值增值,基金销售还需要有更明确的分工——只卖基金的平台将成为基金超市,以低费率提供基础型产品服务。而包括智能机器人、团队的服务,将成为基金投资中新的产业链。

(国际金融报见习记者刘超凤)

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